كيف تستثمر أموالك ؟ و 10 قواعد للإستثمار الناجح
السلام عليكم و رحمة الله تعالى و بركاته / أما بعد
إن ادارتك الجيدة لرأس المال هي أهم شيئ للنجاح في الإستثمار ، فالإستثمار يعتمد على مبدئ تقبل الخسارة مثلما تتقبل الربح و لا يتقتصر إستثمارك من مواقع الأنترنت فحسب بل على سبيل المثال تستطيع شراء معدات و البدأ في التعدين في المنزل و الأرباح معقولة أيضا و العديد من المشاريع التي تستطيع أن تُنتج مصدر دخل ثابت لك ، و سنتكلم في مقالة اليوم عن الإستثمار و إن شاء الله تفيدكم المقالة بشكل كبير ، على بركة الله :
ملاحظة : سيتم الإجابة على أكبر عدد من الأسئلة على شكل فقرات تعريفية و توجيهية حتى يتسنى للجميع الإستفادة من أسئلة غيرهم .
- ما هو الإستثمار : هو استغلال الموارد المتاحة، ووضع توقّعات مستقبلية للزيادة منها، وفي العادة يُطلق على الأشخاص الذين يعملون في الاستثمار مُسمّى (المستثمرون)، وذلك دليل على القدرة المالية المتاحة عندهم لاستثمارها في مجالات، وقطاعات العمل. قد يعتمد الاستثمار أيضاً على الأصول الحقيقية؛ كقطع الأراضي، والسيارات، أو الأصول غير الحقيقية، مثل: العلامات التجارية المعروفة. تختلف النظرة نحو الاستثمار بناءً على طبيعة تفكير المستثمر، والتي تُقسم إلى فكر اقتصادي، وفكر مالي. الفكر الاقتصادي: يعتمد على المساهمة في الإنتاج، وإضافة قيمة مالية للسلع، والخدمات المقدّمة من قبل الشركة، أو المؤسسة للحصول على الأرباح. الفكر المالي: يهتمّ بتحقيق الربح المالي كهدف أساسي له، عن طريق توظيف الأموال، والأدوات المالية في عدة مشاريع استثمارية ناجحة .
- كيف تستثمر أموالك بالنسبة لمواقع الإستثمار الحديثة :
بعد إنتشار العديد من المواقع الإستثمارية الغير صادقة و التي تنصب بعد عملية جمع أكبر قدر من الإمكان و على سبيل المثال موقع الهاش كوين و المعروف طبعا بحيث أنه تسبب في خسائك كبيرة لأغلبية المستثمرين العرب ، و على كل حال التجربة مفيدة حتى توضح لكل الخاسرين أن الإستثمار لا يعتمد على الربح فقط و بقدر سهولة الإيداع و إرتفاع الأرباح يوجد مخاطرة و نسبة كبيرة لتعرضك للإحتيال و النصب ، و على كل حال نحن نريد أن نستفيد من ما وقع و عليه نذكر لكم أن ليس جميع المواقع تستهل الإستثمار فيوجد مواقع موثوقة و مواقع غير موثوقة و صعب التفريق بينها بحيث أن الغرض و الهدف من المروجين للمواقع هو الكسب الشخصي عن طريق روابط الإحالة ، لأن المواقع هدفها في البداية هو كسب المصدقية و جلب أكبر عدد ممكن من المشتركين و المستثمرين و بكل تأكيد تضع برنامج واضح و هو الدفع في البداية و بعدها البدأ في غلق عملية الدفع الخ ... ، و عليه أول الأمور التي يجب عليك أن تتأكد منها قبل وضع أي رصيد هو صاحب و مالك الموقع ، من هو ؟ ما هو نشاط عمله و ما هي أصوله ( سيولة - عقارات الخ .. ) و هل له تجربة سابقة في المجال الخ ... ؟ و ثاني شيئ هو أن تأخذ نظرة عامة حول الموقع و الأرباح التي يقدمها إن كانت واقعية مع نشاط عمله مثلا موقع تعدين أو إستثمار في الإعلانات الخ ... ، ثالث شيئ و هو عدم المخاطرة برأس المال أبدا ، فإن كنت تملك 50 دولار ، إستثمر 25 دولار و فقط ، رابع شيئ هو محاولة قدر الإمكان إستخراج اي مبلغ مهما كان حتى تتجنب خسارة رأس المال المودع بأن تعتمد على إستراتيجية إستثمارية ( إستراتيجية الجزء من الكل ، بأن تستخرج أي مبلغ متاح في بائ الأمر و تعيد إستثمار ما تبقا في حين أردت أن تُسرع عملية سحب رأس المال ) و العديد من الإستراتيجيات الإستثمارية و ننصحكم بمشاهدة قصص أكبر رجال الأعمال و المستثمرين حتى تكون عندكم فكرة حول استراتيجيات الإستثمار ، و عليه نترك لكم القواعد العشر للاستثمار الناجح في مختلف الميادين و المجالات :
- القاعدة الأولى : "لا تضارب في البورصة إلا إذا تفرغت تفرغاً كاملاً لهذه المهمة ". تذكر أن كل قرار تتخذه يعتبر مراهنة ضد قرار شخص اخر يقوم بدراسة البورصة لمدة 40 أو 50 أو 60 ساعة أسبوعياً.
- القاعدة الثانية : " إحذر المعلومات والنصائح التي يقدمها لك العامة ". يعتبر التصرف بناء على معلومات مستقاة من أفرادهم في حقيقة الأمر ليسوا على دراية أو معرفة بما يقولون مثل سائقي التاكسي ومصففي الشعر أو حتى أصدقائك في العمل ، من أول السبل التي تؤدي إلى فقد المال في البورصة.
- القاعدة الثالثة : "قبل شراء الأوراق المالية يجب أن تتعرف على كل شيء عن الشركة مثل إدارة الشركة ومنافسيها، ومكاسبها وإمكانات النمو والتوسع". كن صبوراً ومنظماً وموضوعياً ولا تندفع وراء عاطفتك. أعط نفسك قدراً كافياً من الوقت للبحث والاستقصاء قبل بدء الاستثمار.
- القاعدة الرابعة : "لا تحاول الشراء بأقل سعر ثم البيع بأعلى الأسعار. فمن يروج لهذا الكلام ما هو إلا أفاك ومخادع". عندما تشتري سهماً وتحدد سعراً لبيعه به، فإذا وصل السهم إلى هذا السعر، فلا تكن طماعاً. يمكنك وضع سعر "بيع" للسهم والذي سوف يتوقف تلقائياً عندما يصل إلى هذا السعر وذلك من خلال استخدام التجارة الإلكترونية في عالم اليوم. وفي الحقيقة إنك لن تتعرض للإفلاس أبداً ما دمت تحصل على أرباح.
- القاعدة الخامسة : "تعلم كيف تتحمل خسائرك بسرعة وبدون اضطراب. ولا تتوقع بأنك ستكون على صواب دائماً". إذا ارتكبت خطأ، وعلمت أن السهم في طريقة للانخفاض، بع السهم واعمل على الحد من الخسائر بأسرع ما يمكن. وتسعى أفضل تقنية لتقليل خسارتك في البورصة بالحد من الخسارة. وباستخدام هذه التقنية، فإنك تبيع سهمك عندما يهبط سعره بنسبة تتراوح فيما بين 10:8 بالمائة تحت أعلى سعر اشتريت به هذا السهم. فعلى سبيل المثال، إذا اشتريت سهماً بمبلغ 25 دولاراً، فإنه بإمكانك وضع حد للخسارة ببيع هذا السهم عندما يصل سعره إلى 23دولاراً ( بالتقريب 8 % أقل من سعر الشراء). فإذا اشتريت السم بمبلغ 30 دولاراً، فإنه يمكنك التحرك ووضع حد للخسارة عندما يصل سعره إلى 27،50 دولار، أي أكثر من 8% بدرجة قليلة وأقل من أعلى سعر اشتريت به هذا السهم. فإذا انخفض سعر السهم إلى هذا الحد، يجب بيعه تلقائياً. إن استخدام أسلوب وقف الخسارة يمكن أن يقلل خسارتك إلى أدني حد إذا استخدمته بحكمة.
- القاعدة السادسة : "لا تشتر أوراقاً متنوعة ، فمن الأفضل أن تدخل في استثمارات قليلة كي تتمكن من مراقبتها بعناية اكثر". إن التنوع يذيد من احتمالات تعرضك للمخاطر، كما أنه أيضاً يقلل من احتمالات الحصول على مكاسب كبيرة إذا ما زادت قيمة أسهمك بسرعة في البورصة.
- القاعدة السابعة : "يجب إعادة النظر بشكل دوري في استثماراتك حتى تتأكد من مدى تأثير التغيرات عليها". استخدم التفكير من الأساس. واسأل نفسك دائماً، عندما يتوافر لديك معلومات جديدة: ´´ لو أنني لم أشتر هذا السهم، وأنا على علم ودراية بما أعرفه الآن، هل أقوم بشرائه مرة ثانية اليوم؟" فإذا كانت الإجابة، لا، فيجب عليك حينئذ بيع السهم.
- القاعدة الثامنة : "ادرس وضعك وموقفك الضريبي حتى تعرف الوقت التي يمكن فيه البيع مع تحقيق أكبر فائدة ممكنة". كن على دراية بالضرائب المستحقة على رأس المال التي تنطبق على عملياتك. ضع نصب عينيك أن الشيء الوحيد الذي يهم هو المبلغ الذي تركته بعد الضرائب. يجب أن تكون على دراية تامة بالأوقات التي يفضل فيها البيع أو الشراء في البورصة لخلق وإيجاد مكاسب على رأس المال وللحد من الخسارة.
- القاعدة التاسعة : "احرص دائماً على الحفاظ على جزء من رأس مالك في صورة احتياطي نقدي، ولا تقامر أبداً باستثمار كل أموالك". إذا حافظت على وجود احتياطي نقدي في جميع الأوقات، فسوف تكون أيضاً في وضع يسمح لك بالاستفادة من الفرص غير المتوقعة التي تجئ أمامك. ويجب أن يتوافر لك أيضاً احتياطيا يستخدم في حالات الطوارئ بغض النظر عما يحدث في السوق.
- القاعدة العاشرة : "لا تحاول أن تدخل في كل الاستثمارات وإنما التزم وتمسك بالمجال الذي تعرفة بدرجة أفضل من غيره". وعادة ما نجد أن أفضل المستثمرين الناجحين هم الذين ينتقون صناعة معينة ويركزون على أن يكونوا على معرفة ودراية بالشركات التي تعمل في تلك الصناعة. اختر الصناعة التي تهمك وتهتم بها ومن ثم تستمتع بالإلمام بأسرارها.
ملاحظة : سيتم الإجابة على أكبر عدد من الأسئلة على شكل فقرات تعريفية و توجيهية حتى يتسنى للجميع الإستفادة من أسئلة غيرهم .
- ما هو الإستثمار : هو استغلال الموارد المتاحة، ووضع توقّعات مستقبلية للزيادة منها، وفي العادة يُطلق على الأشخاص الذين يعملون في الاستثمار مُسمّى (المستثمرون)، وذلك دليل على القدرة المالية المتاحة عندهم لاستثمارها في مجالات، وقطاعات العمل. قد يعتمد الاستثمار أيضاً على الأصول الحقيقية؛ كقطع الأراضي، والسيارات، أو الأصول غير الحقيقية، مثل: العلامات التجارية المعروفة. تختلف النظرة نحو الاستثمار بناءً على طبيعة تفكير المستثمر، والتي تُقسم إلى فكر اقتصادي، وفكر مالي. الفكر الاقتصادي: يعتمد على المساهمة في الإنتاج، وإضافة قيمة مالية للسلع، والخدمات المقدّمة من قبل الشركة، أو المؤسسة للحصول على الأرباح. الفكر المالي: يهتمّ بتحقيق الربح المالي كهدف أساسي له، عن طريق توظيف الأموال، والأدوات المالية في عدة مشاريع استثمارية ناجحة .
بعد إنتشار العديد من المواقع الإستثمارية الغير صادقة و التي تنصب بعد عملية جمع أكبر قدر من الإمكان و على سبيل المثال موقع الهاش كوين و المعروف طبعا بحيث أنه تسبب في خسائك كبيرة لأغلبية المستثمرين العرب ، و على كل حال التجربة مفيدة حتى توضح لكل الخاسرين أن الإستثمار لا يعتمد على الربح فقط و بقدر سهولة الإيداع و إرتفاع الأرباح يوجد مخاطرة و نسبة كبيرة لتعرضك للإحتيال و النصب ، و على كل حال نحن نريد أن نستفيد من ما وقع و عليه نذكر لكم أن ليس جميع المواقع تستهل الإستثمار فيوجد مواقع موثوقة و مواقع غير موثوقة و صعب التفريق بينها بحيث أن الغرض و الهدف من المروجين للمواقع هو الكسب الشخصي عن طريق روابط الإحالة ، لأن المواقع هدفها في البداية هو كسب المصدقية و جلب أكبر عدد ممكن من المشتركين و المستثمرين و بكل تأكيد تضع برنامج واضح و هو الدفع في البداية و بعدها البدأ في غلق عملية الدفع الخ ... ، و عليه أول الأمور التي يجب عليك أن تتأكد منها قبل وضع أي رصيد هو صاحب و مالك الموقع ، من هو ؟ ما هو نشاط عمله و ما هي أصوله ( سيولة - عقارات الخ .. ) و هل له تجربة سابقة في المجال الخ ... ؟ و ثاني شيئ هو أن تأخذ نظرة عامة حول الموقع و الأرباح التي يقدمها إن كانت واقعية مع نشاط عمله مثلا موقع تعدين أو إستثمار في الإعلانات الخ ... ، ثالث شيئ و هو عدم المخاطرة برأس المال أبدا ، فإن كنت تملك 50 دولار ، إستثمر 25 دولار و فقط ، رابع شيئ هو محاولة قدر الإمكان إستخراج اي مبلغ مهما كان حتى تتجنب خسارة رأس المال المودع بأن تعتمد على إستراتيجية إستثمارية ( إستراتيجية الجزء من الكل ، بأن تستخرج أي مبلغ متاح في بائ الأمر و تعيد إستثمار ما تبقا في حين أردت أن تُسرع عملية سحب رأس المال ) و العديد من الإستراتيجيات الإستثمارية و ننصحكم بمشاهدة قصص أكبر رجال الأعمال و المستثمرين حتى تكون عندكم فكرة حول استراتيجيات الإستثمار ، و عليه نترك لكم القواعد العشر للاستثمار الناجح في مختلف الميادين و المجالات :
- القاعدة الأولى : "لا تضارب في البورصة إلا إذا تفرغت تفرغاً كاملاً لهذه المهمة ". تذكر أن كل قرار تتخذه يعتبر مراهنة ضد قرار شخص اخر يقوم بدراسة البورصة لمدة 40 أو 50 أو 60 ساعة أسبوعياً.
- القاعدة الثانية : " إحذر المعلومات والنصائح التي يقدمها لك العامة ". يعتبر التصرف بناء على معلومات مستقاة من أفرادهم في حقيقة الأمر ليسوا على دراية أو معرفة بما يقولون مثل سائقي التاكسي ومصففي الشعر أو حتى أصدقائك في العمل ، من أول السبل التي تؤدي إلى فقد المال في البورصة.
- القاعدة الثالثة : "قبل شراء الأوراق المالية يجب أن تتعرف على كل شيء عن الشركة مثل إدارة الشركة ومنافسيها، ومكاسبها وإمكانات النمو والتوسع". كن صبوراً ومنظماً وموضوعياً ولا تندفع وراء عاطفتك. أعط نفسك قدراً كافياً من الوقت للبحث والاستقصاء قبل بدء الاستثمار.
- القاعدة الرابعة : "لا تحاول الشراء بأقل سعر ثم البيع بأعلى الأسعار. فمن يروج لهذا الكلام ما هو إلا أفاك ومخادع". عندما تشتري سهماً وتحدد سعراً لبيعه به، فإذا وصل السهم إلى هذا السعر، فلا تكن طماعاً. يمكنك وضع سعر "بيع" للسهم والذي سوف يتوقف تلقائياً عندما يصل إلى هذا السعر وذلك من خلال استخدام التجارة الإلكترونية في عالم اليوم. وفي الحقيقة إنك لن تتعرض للإفلاس أبداً ما دمت تحصل على أرباح.
- القاعدة الخامسة : "تعلم كيف تتحمل خسائرك بسرعة وبدون اضطراب. ولا تتوقع بأنك ستكون على صواب دائماً". إذا ارتكبت خطأ، وعلمت أن السهم في طريقة للانخفاض، بع السهم واعمل على الحد من الخسائر بأسرع ما يمكن. وتسعى أفضل تقنية لتقليل خسارتك في البورصة بالحد من الخسارة. وباستخدام هذه التقنية، فإنك تبيع سهمك عندما يهبط سعره بنسبة تتراوح فيما بين 10:8 بالمائة تحت أعلى سعر اشتريت به هذا السهم. فعلى سبيل المثال، إذا اشتريت سهماً بمبلغ 25 دولاراً، فإنه بإمكانك وضع حد للخسارة ببيع هذا السهم عندما يصل سعره إلى 23دولاراً ( بالتقريب 8 % أقل من سعر الشراء). فإذا اشتريت السم بمبلغ 30 دولاراً، فإنه يمكنك التحرك ووضع حد للخسارة عندما يصل سعره إلى 27،50 دولار، أي أكثر من 8% بدرجة قليلة وأقل من أعلى سعر اشتريت به هذا السهم. فإذا انخفض سعر السهم إلى هذا الحد، يجب بيعه تلقائياً. إن استخدام أسلوب وقف الخسارة يمكن أن يقلل خسارتك إلى أدني حد إذا استخدمته بحكمة.
- القاعدة السادسة : "لا تشتر أوراقاً متنوعة ، فمن الأفضل أن تدخل في استثمارات قليلة كي تتمكن من مراقبتها بعناية اكثر". إن التنوع يذيد من احتمالات تعرضك للمخاطر، كما أنه أيضاً يقلل من احتمالات الحصول على مكاسب كبيرة إذا ما زادت قيمة أسهمك بسرعة في البورصة.
- القاعدة الثامنة : "ادرس وضعك وموقفك الضريبي حتى تعرف الوقت التي يمكن فيه البيع مع تحقيق أكبر فائدة ممكنة". كن على دراية بالضرائب المستحقة على رأس المال التي تنطبق على عملياتك. ضع نصب عينيك أن الشيء الوحيد الذي يهم هو المبلغ الذي تركته بعد الضرائب. يجب أن تكون على دراية تامة بالأوقات التي يفضل فيها البيع أو الشراء في البورصة لخلق وإيجاد مكاسب على رأس المال وللحد من الخسارة.
- القاعدة التاسعة : "احرص دائماً على الحفاظ على جزء من رأس مالك في صورة احتياطي نقدي، ولا تقامر أبداً باستثمار كل أموالك". إذا حافظت على وجود احتياطي نقدي في جميع الأوقات، فسوف تكون أيضاً في وضع يسمح لك بالاستفادة من الفرص غير المتوقعة التي تجئ أمامك. ويجب أن يتوافر لك أيضاً احتياطيا يستخدم في حالات الطوارئ بغض النظر عما يحدث في السوق.
- القاعدة العاشرة : "لا تحاول أن تدخل في كل الاستثمارات وإنما التزم وتمسك بالمجال الذي تعرفة بدرجة أفضل من غيره". وعادة ما نجد أن أفضل المستثمرين الناجحين هم الذين ينتقون صناعة معينة ويركزون على أن يكونوا على معرفة ودراية بالشركات التي تعمل في تلك الصناعة. اختر الصناعة التي تهمك وتهتم بها ومن ثم تستمتع بالإلمام بأسرارها.
بقدر ما أردنا ان نفيدكم كثيرا و تكون الكتابة قليلا لم نستطع هذا لأن الأمر يحتاج شرح كثير و واضح ، و نتمنى ان تكون المقالة مفيدة و السلام عليكم ...
تعليق