شرح إدارة رأس المال ( Forex ) | الجزء الثالث
السلام عليكم و رحمة الله تعالى و بركاته ، أما بعد
سنتطرق في هذه المقالة إلى الجزء المهم في بقائنا في هذا المجال سواءا على ربح أو على خسارة و نتكلم و نشرح كيفية إدارة رأس المال الذي يعد المبلغ الرئيسي لإستمرارنا في هذا السوق وسنذكر العوامل التي تؤثر فيه وكيف نستعملها لصالحنا، على بركة الله :
- نظام المتاجرة بالهامش :
سأذكر الآن الجزء الأخير للرافعة المالية و يمكنك فهمها من خلال المثال التالي :
* رأس مالك 10,000$.
* تريد شراء عقد قياسي بقيمة (100,000$)، بينما لا تمتلك هذا المبلغ.
* رافعتك المالية (1:100) ، أي كل دولار يعطيك إمكانية الشراء بـ 100 دولار.
* يقوم الوسيط بحجز جزء من رصيدك (1000$ مثلًا) ليشتري لك العقد القياسي (يسمى ذلك بالهامش المحجوز).
* يتبقى في حسابك (9000$) تسمى بالهامش المتاح .
إذا أغلقت الصفقة على سبيل المثال بصافي ربح (2000$) فسيمكنك الحصول على هذا الربح كاملًا بالإضافة إلى قيمة الهامش المحجوز (1000$).و يزيد حسابك ويصبح 12,000$ ، أما إذا أغلقت الصفقة مثلًا على بصافي خسارة (2000-$) فسيقوم الوسيط بحجز قيمة الخسائر من الهامش المتاح, ويرد الهامش المحجوز ويقل حسباك ويصبح 8000 $ .
- الهامش المحجوز ( Used Margin ) : وهو المبلغ الذي يقوم بحجزه الوسيط مقابل تنفيذ الصفقة أي بعبارة أخرى المبلغ الذي يتم اقتطاعه من حسابك مؤقتاً كعربون مسترد عن السلعة التي اخترت المتاجرة بها , يمثل هذا المبلغ نسبة بسيطة من قيمة السلعة تقوم المؤسسة بحجزه مؤقتاً لحين الانتهاء من الصفقة .. وتقوم بإرجاعه لحسابك بعد الانتهاء من الصفقة وبصرف النظر عن نتيجة الصفقة سواء انتهت ربحاً أم خسارة .
- الهامش المتاح ( Usable Margin ) : هو المبلغ الذي يتبقى في الحساب بعد أخذ الهامش المحجوز، ومن خلاله يمكنك فتح صفقات جديدة، وفي حالة خسارتك يأخذ منه الوسيط ما يغطي قيمة خسائرك.
- هل يمكن أن تزيد خسارتك عن الهامش المتاح ؟
الوسيط لا يسمح بزيادة خسارتك عن الهامش المتاح، فإذا قمت بدخول صفقة وأخذت خسائرك في الزيادة فإن الوسيط سيظل يخصم من الهامش المتاح إلى أن تتساوى قيمته مع قيمة الخسارة ، حينها يقوم الوسيط بإغلاق الصفقات ويعيد إليك الهامش المحجوز فقط، وهذا ما يسمى باستحقاق الهامش ( Margin Call ) .
- نداء الهامش ( Margin Call ) : هي عملية يقوم بها الوسيط حين تساوي الخسائر مع الهامش المتاح ، حيث يقوم الوسيط بإغلاق كل الصفقات وكل ما يتبقى في الحساب هو الهامش المحجوز. تقوم برامج التداول التي توفرها شركات الوساطة بحسابات الهامش تلقائيًا بناًء على الرافعة المالية. أي لا داعي للتعمق في حسابها ونسيان التداول .
- كيف نحسب المبلغ الذي سنخاطر به بتحديد نسبة المخاطرة ؟
إذا كان حسابنا بمبلغ 150 دولار و نسبة المخاطرة هي ‘‘ 2% = 0.02 ‘‘مثلا إذن نسبة المخاطرة هي 150 * 0.02 = 3 دولار أي 3 دولار هو المبلغ الذي سأخاطر به ، ويمكنني أن أضعه فقط في صفقة واحدة أي صفقة واحدة أخسر منها 2 بالمئة أو أجعل كل الصفقات خسارتها الإجمالية هي 2 بالمئة ويعود ذلك على صاحب الحساب .
- يمكن وضع لكل صفقة حد أقصى للخسارة بعنصر إسمه الستوب لوز stop loss ويتم اختياره المتداول عن طريق التحليل الذي وضعه ومقتنع بان هذا هو المبلغ الذي سأخاطر به بهذه الصفقة .
- نسب المخاطرة الجيدة : 2% -- 5% 8% .
- المخاطرة الإجمالية: 100 % وتسمى ب ال Full margin وهي أن تخاطر برأس المال كله إما في صفقة واحدة أو عدة صفقات ويعود عليك إما بفراغ حسابك كليا أو مضاعفته كليا أيضا ، والبعض تجده يستعمل الطريقة الثانية لسبب واحد وهو عندما يكون التحليل وثقة في الصفقة اكثر من اللازم مع عدم الأخذ بعين الإعتبار الخسارة
- تحديد النسبة الربح :
كما قد ذكرت نسبة الخسارة سأذكر أيضا نسبة الربح وهي يحددها أيضا المتداول للمدى القصير أو الطويل ، إذا كان هدف المتداول هو أن يربح 20 بالمئة من رأس ماله في يوم أو أسبوع أو شهر فهذا أيضا يعد تسيير للحساب وإدارة صارمة يلتزم بها ، حتى لو يصل لهذه النسبة في اليوم يغلق كل شيء ويرتاح ، تحديدها لا يختلف كثيرا عن كيفية حسابها بالمخاطرة وتتمثل فيما يلي :
النسبة المراد ربحها في اليوم أو الأسبوع إلخ مثال 15 بالمئة = 0.15 مضروبة في رأس المال على سبيل المثال 150 دولار = 22.5 دولار ، هذا هو الربح الذي ستيحصل عليه بتحديدك للنسبة التي تريد ربحها في المدة التي تحددها .
لماذا إدارة رأس المال في الفوركس هي بهذه الأهمية ؟
إدارة رأس المال هي التي تجعلك مستمرا بهذا المجال أي لا تخرج منه بسرعة أي بخسارة، تجعلك تتحكم في كمية الربح والخسارة التي تريدها بالنسبة التي تحددها أنت، وعلينا ترك العواطف والمشاعر خارج هذا المجال ، أي الإقتناع بالربح كاقتناعك بالخسارة أيضا .
و في الأخير نتمنى أن تكون المقالة قد أعجبتكم و أفادتكم بالقدر الكافي و الى جزء و شرح أخر ان شاء الله .
تعليق